【月1定期】資産運用状況の報告2020年01月【あけおめ】30半ば独身男の投資

202001資産運用状況 30代 投資

どうも部員Xです。

明けましておめでとうございます。箱根駅伝、青山学院大学強かったですねぇ。ていうか、ナイキのあのピンク色のシューズすごいですね。解説の人がぜんぜん触れないあたり、いろいろ配慮しているんだなぁと・・・。しかしながら、人間ってすごいですよね、どんどん速くなっていく(道具の進化も含めて)。私もランナーに負けずに進化していくぞ!!と彼らを見ていると思っちゃったり。

 

さて、今回は月に1回の資産運用状況報告。2020年1月3日時点です。

基本的には、現金と証券会社で運用している資産の合計で、細かいもの(株主優待の件、ポイントとか)はめんどいんで省いております。マネーフォワードMEで管理しているので、ホント楽です。「家計の見える化」やったほうがいいですね。

 

カウントしている資産は下記のアセットです。

・特定口座の投資信託・個別株
・普通NISA口座の個別株
・つみたてNISA口座の投資信託
・iDeCo
・現金預貯金
・国民年金・厚生年金(年に一回変動するのみw)

 

の合計ですね。

積立している投資信託については別の記事で書いてます。

今 積み立てている投資信託について 201909 ~30歳半ば 独身男性の投信積立を公開~
どうも、部員Xです。 下水道だけでなく、投資のネタも投稿していきたいとおもいます。 今現在2019年09月の積み立て設定ですね。 投資信託積み立てのみです。

 

証券会社はSBI証券オンリーです。




 

先月2019年11月、12月の記事は下記。

【月1定期】資産運用状況の報告201912【丸裸】30半ば独身男の投資実態
月に1回、私(30代前半独身男!)の資産運用状況を晒していこうと思います。今回は2019年12月!! 基本的には、現金と証券会社で運用している資産の合計で、細かいもの(株主優待の件、ポイントとか)はめんどいんで省いております。
【月1定期】資産運用状況の報告201911【丸裸】30半ば独身男の投資実態
月に1回、私の資産運用状況を晒していこうと思います。 今回は2019年11月時点のものです! 基本的には、現金と証券会社で運用している資産の合計で、 細かいもの(株主優待の件、ポイントとか)は めんどいんで省きます。

 

結論的に、下記記事でも書いたのですが、12月はアゲアゲ相場でしたので、5%くらい評価額が上がりましたね。

【アゲアゲ相場】2019年の投資成績を振り返る~投資信託~
今日は大晦日ですね。今年も本当に早かったなぁ・・・。年越しということで、仕事、プライベートを振り返る人も多いかと思います。今回は投資信託の今年1年の成績を振り返ってみたいと思います!!結論として228万円のプラス。2019年だけで、228万円のプラスです。
【投資初心者は】2019年の投資成績を振り返る~つみたてNISA~【まずここから】
今回は前回に引き続き、2019年の投資成績の紹介で、対象はつみたてNISAです。前回の記事に含まれてはいたのですが、つみたてNISAだけに絞って紹介します。投資初心者の方につみたてNISAはめっちゃおすすめです!

 

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なぜ資産運用状況を晒すのか

強いて言えば、

「自分が知りたいことは他人も知りたいはず」
(いやだったら下水道ネタってなんで書いてるのよ、というツッコミはなしでw)

という崇高な理念、理想のもとでの晒す覚悟でございます。

あと、こう毎月記事にしていくことで備忘録的に使えますからね。

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日本人の投資アレルギーはやっぱりある

全然浪費しない私に対して、案外普通のリーマンの方々は浪費しているのだろうかと一考。自分の月の生活費が10万円も行かないんですが、普通の人は家賃除いてどんなもんなんだろう。気になるなぁ。

自分の家計簿は下記記事で毎月公開してます。

【月1定期】家計簿の報告201912月  30半ば独身男1人暮らしの生活実態
30半ば独身男1人暮らしの生活実態ということで、今回は2019年12月の家計簿公開です。マネーフォワードMEで割と精度高く作ってます!!

 

正直なところ、投資している人の実態より投資してない一般的な普通の同年代リーマンの家計簿がきになるかも・・・wなにに金使ってるんだろう、と気になりますね。食費?w

 

先日、地元の友人と飯を食いに行ったのですが、やっぱ投資してないんだよなぁ。公言しないだけで、してるのかな。話してる感じでは全然してないっぽい。

 

本当にやっていないのか、それともやっぱ他人に言いたくないのか。

これがアメリカだったら、みんな当たり前にやってるんだろうか・・・。SNSの顔出しを日本人は極度に嫌うらしいのですが、その性質と関係ありそうですな・・・。出る杭を打つマインドも影響してそうです。自分はけっこう言っちゃうんですけどね、投資してるって。あんまり言わないほうがいいのかもしれませんけど。

 

まぁ、他人は他人、自分は自分。

職場に投資とか資産運用に詳しい人いたら話聞きたいんだがなぁ・・・。でも、投資スタンス的にあまり有益な話はないかもですね。ただ積立てるだけですから・・・w

 

では運用状況の報告に行きましょう。

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2020年1月3日時点での資産運用状況

マネーフォワードMEの画面キャプチャをメインにやっています。楽です。

 

全資産総額 2020年1月3日時点

20200103資産運用状況

全資産総額は32,950,275円です。

先月は31,547,288円(2019 12/3時点)なので、

増加減額は1,402,987円(前月比+4.44%)の増加です。

 

 

え~増加額が偉いことに成っております・・・w(11月→12月も2.17%増えてるのに、更に増えている)

自分のメインアセットである先進国投信がアメリカ株中心に好調だったため、ガツンと資産総額が増えております。もちろん、12月はボーナスの月ですので、その影響も大きかったですね。

 

ただ、アゲアゲ相場に乗っかるとガツンと資産が増える、その一方サムい相場のときはガツンと資産が減る。それがインデックス投資。上がりっぱなしの相場はないわけで、下がるときはかならず来る。それを忘れてはいけませんね。

でも、長期スパンで見れば右肩上がりです。故に一時のアゲサゲで一喜一憂してはいけません・・・。

 

でも、言わせてください

 

アゲアゲ相場に乗っかるの最高ですw

 

とくに昔(2010~2015年くらい)にドルコスト平均法でコツコツ仕込んだ外国株投信の上がり方が良いので、ウハウハになっても仕方ないところ(人間だもの)。

ただ、ただ、下がるときには平常心。相場を見ずにドルコスト平均法でコツコツ仕込む。これを愚直にやっていく( ー`дー´)キリッ ですね!!

 

個別株の状況  2020年1月3日時点

個別のアセットも見ていきましょう。これ↓は2020年1月3日時点の数字です。

20200103個別株

 

現物株は3,822,124円 (先月は3,683,389円なので、+138,735円)

含み損益は+392,701円(先月は399,388円なので、-6,687円)

 

12月は日本個別株(保有中の)が低調でしたので、含み損益が先月に比べマイナスに成ってます。全体の評価額が増えたのは、アメリカ株ETF・SPYDの買い増しを進めているためです。

 

【税金の計算例あり】SPYDの配当金がキタ――(゚∀゚)――!!201912月
9月から積立を始めたSPYDの配当金が12/27に振り込まれていたので、報告したいと思います。アメリカ株が好調なため、配当金もアゲアゲに増配です。

 

SPYD(SPDR S TR/S&P 500 HIGH DIVID ETF)、こいつを毎月SBI証券で積み立ててます。いまは高値掴みなのかもしれませんが、相場は読めないのでドルコスト平均法で積立積立(しつこいくらいにドルコスト平均法推し!!)。

引き続き、アセット全体に占める現金の割合が大きいので、SPYDに徐々に置換していきます。目指せ不労所得!!

 

特定口座・つみたてNISA口座の投資信託 2020年1月3日現在

2020年1月3日投資信託運用状況

 

合計評価額 :13,354,252円(先月は12,705,340円なので、+648,912円(約+5.1%))

合計含み損益:3,127,382円(先月は2,700,344円なので、+427,038円(約+15.8%))

マイナスのアセット:なし!!

 

※つみたてNISA口座で積立しているのはeMAXIS Slim 先進国株式インデックス

 

新興国株インデックスがついにプラテン!!米中貿易交渉が進展したこと(実際のところどうなのかわかりませんが)が大きかったですね。ただ、ちょっとイラン情勢がかなりきな臭くなってきたので・・・心配ですね。

アメリカとイスラエルがどうも完全にエネルギー自給できる目処がたった、という話があり、こうなるとアメリカが強気に出れますので、ドンパチのリスクが上がりそうですね。

中東リスクをさらに高めるイスラエルのエネルギー自立 エネルギー面の弱点を克服して、さらに「イラン憎し」か | JBpress(Japan Business Press)
中東からの撤退を第一義とする米国が、イスラエルに中東地域のフリーハンドを与えることになれば、中東地域の地政学リスクはこれまでになく上昇するのではないだろうか。

↓さっそく動きがありましたね・・・。

Yahoo!ニュース
Yahoo!ニュースは、新聞・通信社が配信するニュースのほか、映像、雑誌や個人の書き手が執筆する記事など多種多様なニュースを掲載しています。
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とはいっても、この辺の話は株価に折り込み済みと見るほうが普通でしょうかね。どっちにしろ、自分には予想できないので、長期投資で積立を粛々とやっていきます。

 

年金(主にiDeCo)

202001年金

 

年金の総額(国民年金と厚生年金は今のところを収めた額)は

5,033,614円です。

先月が4,991,039円なので、今月もちょびっと増えてます。

 

資産の時系列推移 202001

202001資産運用推移

 

今月も先月に引き続き順調です。

2020年はどうでしょうかね。2019年にリセッションクルゾ!クルゾ!と言っていましたが結局来ませんでした。改元がある年は~とか9のつく年は~といろんな根拠でリセッションを煽ってましたけどね。

 

日本国内は、消費増税後の消費落ち込みの対策として、大型の補正予算が計上されました。これの効果がでるのが2020年です。でも、補正予算ですので、ワンショット。市場への影響はあまりないかなぁと。機械受注が落ちていたり、国内旅行がものすごく減っているという話を聞く限り、国内市場はあまり明るくなさそうだなぁと個人的に予想してます。オリンピック後の落ち込みも怖いですよね。景気はやっぱ「気」ですし。

 

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今月のまとめ

・先進国株インデックス投信がアゲアゲ相場にのっかり大幅な上昇!米中貿易摩擦の緩和報道が良い方向へ動いている・・・?でも今度は中東がきな臭くなってきたな、と。

・日本は・・・相変わらずあんまりいいニュースは無し!

 

以上!!

 

ではまた

 

※毎月やっていきます!!

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