今 積み立てている投資信託について 201909 ~30歳半ば 独身男性の投信積立を公開~

投資

どうも、部員Xです。
下水道だけでなく、投資のネタも投稿していきたいとおもいます。

今現在2019年09月の積み立て設定ですね。
投資信託積み立てのみです。

同じような歳の人で投資を考えている人の参考になれば
幸いです。

使ってる証券会社はSBI証券ですね。





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投資の目的

投資を始めたきっかけは下記の記事に書きましたが目的については
書いてませんでしたので、ざっくり説明をします。

私と投資~始めた理由・目的~
投資の話を本格的にしていく前に、投資を始めた理由や、 スタンスを備忘録的に書いていこうと思います。 投資を始めようと思っている方の参考になればと 思います。

投信を買い始めた時の目的はお金持ちになりたいとかではなく、この低金利時代に
現金で置いといても意味がないなぁと思っていたことと、投資については興味が
あったことですかね。老後のために、とかではなかったです。
で、詳しい友人に聞きに行った、と(上の記事参照)。

今の目的は始めたとときプラス老後資金って感じです。
老後資金について考え出したのは、2010~2012年あたりでいろいろと
勉強したからですかね。
このままじゃヤバそうだなと。
日本円でもってるだけじゃどうにもならなそうだなと。

上記の目的なので、保守的な投資スタンス・・・ではなく、
ほぼ株式系投信で運用してます。

これも理由があって、

・独身で若いこと
・家やクルマなどの負債がないこと
・割と安定的な会社に勤めていること
→転職前、転職後(今現在も)も割と安定している業界です。

まぁもう若いって言える歳じゃないですけどね・・・w
あと35年下手したら働くわけですから、まぁ若いはずですわ!w

で、日本株もあまりアセットに入れてません。
これは日本がオワコンと思っているとかそういうわけではなく、
日銀のETF買いオペとかあるので、まぁ意識してなくても
間接的に自分の金が日本株式に突っ込まれていると解釈している
ためです。

ってことで、今買っている(積み立てている)投信を説明していきましょう!

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201909現在積み立てている投信

今積み立ててる設定はこれです。

201909積み立て設定

201909積み立て設定2

だいたい月25万円くらいぶっこんでます。

ほぼ株式のアセットです。

 

たわらノーロード 先進国株式

アセットマネジメントOneが設定運用している「たわらノーロード 先進国株式」
毎日積み立て設定で、6,500円/営業日ですね。

 

たわらシリーズが出る前から先進国株をメインに積み立てて、
その頃は「三井住友TAM-外国株式インデックスe」が出たてで、
MSCIコクサイ・インデックスの投信では一番信託報酬が安かったんです。

で、たわらシリーズが出たときは信託報酬がガツンと下がって
キタ━━━━(゚∀゚)━━━━!!って感じで乗り換えましたw

が、その後に「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim」シリーズが価格破壊的に
出てきたのですが・・・。

めんどくさくて乗り換えませんでしたw
本当は乗り換えたほうがいいんだろうけど、まぁいいやと。
※「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim」は積立NISAで積み立ててます。

てか、たわらも「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim」に追随するかなぁと
思ってたんですが・・・全然やらないのでちょっとなぁとは思ってます。
(だったら乗り換えろって話ですが)

まぁそれでも信託報酬(実質コスト)は0.251%以内ですし、十分安いことは安いんですよね。

今の所、積み立てを続ける予定です。

 

たわらノーロード 新興国株式

アセットマネジメントOneが設定運用している「たわらノーロード 新興国株式」
毎週積み立て設定で、2,500円/週ですね。

 

これもはじめは三井住友TAM-SMT 新興国株式インデックス・オープン
買っていて、たわらシリーズが発売されたときに乗り換えました。

新興国株も当初は割合的に結構買ってたんですが、チャイナ・ショック時に
下がって(もちろん先進国も下がった)からの反発が先進国株に比べると
遅くて、割合を落としました。
先進国が逝くとけっきょく新興国も逝くだろうし、だったら先進国株重視で
いいだろうという考え方ですね。

eMAXIS Slimに乗り換えは・・・(ry

信託報酬は0.3672%以内ですし、十分安いことは安いんですよね。

今の所、積み立てを続ける予定です。

眠いの、続きは明日書きますw

 

sbi-exe-iグローバル中小型株式ファンド

SBIアセットマネジメント株式会社が設定運用している「EXE-i グローバル中小型株式ファンド
複数日積み立て設定で、30,000円/月。

exe-iグロ中小 キャプチャ

http://www.sbiam.co.jp/EXE-i/fund/fd03.html
http://apl.morningstar.co.jp/webasp/sbi_am/pc/basic/sa_2013051303.html

この投資信託は日本を含む世界の中小型株に投資するものです。

集めたお金でETFを購入する、ファンド・オブ・ファンズ方式です。

目標とするインデックスはCRSP USスモールキャップ・インデックス)
FTSEグローバル・スモールキャップ(除く米国)インデックス

購入しているETFは上記指数をターゲットにしている、
・バンガード・スモールキャップ ETF   これを60%
・バンガード・FTSE・オールワールド(除く米国)スモールキャップETF   これを40%

日本株の割合は

exe-iグロ中小 キャプチャ2

出典:SBIアセットマネジメント株式会社

意外と多い6%くらいですね。

業種の分散はけっこう効いてます。

信託報酬は年0.331%です(直近運用報告書より)。

一般的には安いですね。

今の所、積み立てを続ける予定です。

このファンドを購入している理由

理由は以下の通り

・世界中の成長する余地の大きい中小型株に投資できる

・低コストでお気軽

でも、ちょっと思ったんですが、中小型企業が成長したら大型株になって、
インデックスから外れちゃうのでは・・・?と思ったりw

ターゲットのETF直接買った方がいいんじゃないかとか、VTでいいじゃんという意見は
もちろんあると思いますが、今後も買っていこうと思います。

MSCI-KOKUSAIインデックス以外のインデックスに投資したかったという
思いもありますね。

SBI資産設計オープン(資産成長型)

三井住友トラスト・アセットマネジメントが設定運用している
「SBI資産設計オープン(資産成長型)を毎月積み立て設定で、20,000円/月を積み立ててます。

SBIスゴ6 キャプチャ2

今積み立ててる投資信託のなかで唯一のバランスファンドです。
REITと債券が入ってるということですね。

株:40%(日本20%外国20%)
債券:40%(日本20%外国20%)
REIT:20%(日本10%外国10%)

という割合でバランスを取ってくれてます。

各アセットもターゲットにしているインデックスがあります。

チャートは載せないですけど(リンクのサイト見てください)、
2008年に設定運用されてから、右肩上がりで成長してます。
運用額も大きいです。

信託報酬(実質コスト)は年0.763%です(直近運用報告書より)。

昔(2010年頃)はほぼこれ一択でしたが、最近は信託報酬がめっちゃ安いファンドが
どんどんできてますねぇ・・・。いい時代だ。

ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)なんか、信託報酬0.159%ですからねw
(組入比率は多少違いますけど)

信託報酬下げてほしいけど、過当競争はしないんでしょうね。

所有してて思うのは、やっぱ債券とREITが入ってるから株価と逆に動くことが
多くて、分散って大事なんだなぁと。

純資産の推移みてても、まだまだ資金流入ありますしね。
たぶん、俺と同じようにめんどくさがり屋が多いんでしょうね。
2010年から積み立てしてる人はかなりの利益出してるでしょうし。

ってことで今後も積み立てます。

 

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス (つみたてNISA)

三菱UFJ国際投信が設定運用している
「eMAXIS Slim 先進国株式インデックスを年間で40万つみたてで、1600円くらい/日
積み立ててます。端数はボーナス月で調整。

スリム先進国 キャプチャ

言わずと知れた「eMAXIS Slim シリーズ」の先進国株インデックスですね。
まぁ細かくは書きませんw

信託報酬がとにかく安い!です!

信託報酬(実質コスト)は年0.193%です(直近運用報告書より)。

たわらより安いですw

今後もドンドン競争していい商品を出してほしいですね。

 

以上、現状積み立てている投資信託の紹介でした。

 

ではまた。

 





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