【月1定期】資産運用状況の報告201909【丸裸】30半ば独身男の投資実態

投資

どうも部員Xです。

月に1回、私の資産運用状況を晒していこうと思います。
基本的には、現金と証券会社で運用している資産の合計で、
細かいもの(クレカのポイントとか、株主優待とか)は
めんどいんで省きます。

・特定口座の投資信託・個別株
・普通NISA口座の個別株
・つみたてNISA口座の投資信託
・iDeCo
・現金預貯金

の合計ですね。

積立している投資信託については別の記事で書いてます。

今 積み立てている投資信託について 201909 ~30歳半ば 独身男性の投信積立を公開~
どうも、部員Xです。 下水道だけでなく、投資のネタも投稿していきたいとおもいます。 今現在2019年09月の積み立て設定ですね。 投資信託積み立てのみです。

証券会社はSBI証券オンリーです。




銀行は住信SBIネット銀行をメインで使ってます。ゆうちょ銀行、楽天銀行も少し。

投資を始めたきっかけとか、いつから始めたかとかは下記記事に書きました。
運用方針とか、もっと整理したいなぁと思ってるんですが、ほぼほったらかしなので、
あんま書くこと無いんですよね、正直(汗)

私と投資~始めた理由・目的~
投資の話を本格的にしていく前に、投資を始めた理由や、 スタンスを備忘録的に書いていこうと思います。 投資を始めようと思っている方の参考になればと 思います。
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なぜ資産運用状況を晒すのか

ネタがないから

同年代で資産運用を考えている人や、どんくらい運用益が出てるのかとか
知りたい人への情報発信をしたいからですね(PV増やしたいからではない)( ー`дー´)キリッ

 

強いて言えば、

「自分が知りたいことは他人も知りたいはず」
(いやだったら下水道ネタってなんで書いてるのよ、というツッコミはなしでw)

という崇高な理念、理想のもとでの晒す覚悟でございます。

 

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日本人の投資アレルギー?

にしても

日本人って、友人関係、職場関係どころか兄弟や家族間でも
年収とか資産の話を全然しないですよね。これ、なんでなんでしょうw

あ、そっか儲かってると思われると「タカられる」「妬まれる」「陰口言われる」とか
思っちゃうのかな、日本人って。めんどうに巻き込まれたくないという
「事なかれ主義」か。

でも、これは日本人のいいところだと思いますけどね

家とかクルマで見栄を張る人もいるけど、やっぱ謙虚な人多いし、
目立ちたくない人の方がマジョリティかなと。

同僚や後輩たちに「投資してるよ!」っていうと結構驚かれるし、
iDeCo書類を会社の総務に頼んだら全然慣れてないし、投資してる
人って、少ないのかなやっぱり。。。と感じますね、日常で。

あと、投資=ギャンブルって思ってる人がホント、多い。
ゆえに投資に対してネガティブな印象を持ってるんでしょうね。

バブルが弾けた結果なのかなぁ・・・。
今の20~30代って親がバブル崩壊(1991~1993年くらい)を知っていて、
直接被害を受けた人、親戚が・・・、友人が・・・という世代ですからね。

それを生でみて(親がケチになった)育ってますからね。
この辺も影響してるかもしれませんね。。。。

 

まぁ、いいや、晒していきましょう!!ww

みんな投資しようぜ!!w

 

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201909の資産運用状況

特定口座・つみたてNISA口座の投資信託(20190903時点)

20190903投資信託

合計評価額 :10,906,059円(前月比:初回なのでなし)

合計含み損益:1,564,753円(+16.75%)

マイナスのアセット:新興国株式インデックス

※今後、考察もしていこうと思います。

まぁ今月というかここ半年くらいは米中貿易戦争の影響ですよね、新興国が弱いのは。
プラスの大部分は昔買っていた投信のおかげですね。ドルコスト平均法様様。

 

特定口座・普通NISA口座の個別株(20190903時点)

個別株については今後別の記事で買った理由とか書いていこうと思います。

ぶっちゃけ、株主優待目当てです、全部

20190903個別株

合計評価額:3,067,500円(前月比:初回なのでなし)

合計含み損益:174,400円(+6.02%)

マイナスの銘柄:三光MF(2762)、バローHD(9956)、コカ・コーラBJH(2579)
ローランドDG(6789)、ミニストップ(9946)、シダックス(4837)

※特定の銘柄は保有して5年たったので、NISA→特定に移ってます。
なので、実際の取得単価と異なります。
たしか当時のNISA枠で買ってるので、100万くらいで買ってますね。

優待目当てなので、すべて長期保有予定です。

株主優待の記事も今後書いていきたいですね(頑張れ俺←こればっかり)。

 

iDeCo口座の投資信託(20190903時点)

20190903ideco

合計評価額:456,200円(前月比:初回なのでなし)

合計含み損益:-3,800円(-0.8%)

※SBIのセレクトプランが始まる前に開設したため、DCニッセイ外国株式インデックス。
なんで同じ証券会社なのに、セレクトプランのファンドが選べないのか・・・w

iDeCoはまだまだ先が長いので、現時点の評価額は気にしてもしょうがないので、
気長にやります。そもそも流動性が弱いですし。控除目当てですね。

ってか、70歳まで働くとしたら・・・まだ35年以上あるんですけど・・・。
考えたくないですなぁ・・・w

 

現金口座(住信SBIネット銀行他)(20190903時点)

住信SBIネット銀行

20190904現金預金

合計額:9,069,216円(前月比:初回なのでなし)

他、ゆうちょ銀行に100万円くらい、楽天銀行に25万円くらい、地元の信金に50万円くらい
口座に現金があります(たしかあるはず)。

銀行に預けても金利が低すぎて話にならないですね・・・。

 

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資産の合計(20190903時点、円での額)

合計評価額:25,248,975円(前月比:初回なのでなし)

アセットの割合

有価証券(流動性あり):13,973,559円
55%
有価証券(流動性なし):     456,200円(※iDeCoです)
  2%
現金預金       :10,819,216円
43%

 

以上です。

あれ、思った以上に現金の割合が多いな・・・。

月25万円くらい有価証券にコンバートしているんですが、
それ以上に現金が増えてしまってる、と。

今後、現金のポジション下げていく予定です。
なにを買うかは記事にしていきますので、よろしくお願いします。

 

ではまた。

 

※毎月やっていきます!!

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