【月1定期】資産運用状況の報告2020年03月 30歳半ば独身男の投資

【月1定期】資産運用状況の報告2020年03月 30歳半ば独身男の投資 投資

どうも部員Xです。

新型肺炎ショック、広がってますね。各国の相場下落がすごいことに成っています。2月前半~中盤は「大した事なさそう」という感じでしたが、後半に一気に来ましたね。3月以降どうなるでしょうか。実体経済への影響が出てきてます(ヒト・モノ・カネが動かない)ので、あまり明るい話題はなさそうですね。

 

自分の資産もガツンと落ちましたが、資産全体で見たら微々たる損。気にせずに今後もインデックス投資を中心に愚直に積立を続けていこうと思っています。(相場が読めれば違った選択ができるかもしれませんが、相場が読めないのでw)

 

新型肺炎ショック!!による資産減少に怯え・・・ない!!
新型肺炎ショック!!起きてますね。全世界の相場が軒並み下落!!こんな相場の中、私、部員Xの全資産を指数化した「部員X_INDEX」の評価額はどうなっていったのか!?これを見ていくのが今回の記事になります。

 

さて、今回は月に1回の資産運用状況報告。2020年3月1日時点です。

基本的には、現金と証券会社で運用している資産の合計で、細かいもの(株主優待の件、ポイントとか)はめんどいんで省いております。マネーフォワードMEで管理しているので、ホント楽です。

 

「家計の見える化」やったほうがいいですね。清貧生活して、余剰資金を投資に回す!!これが今後のスタンダードでしょう。

 

カウントしている資産は下記のアセットです。

・特定口座の投資信託・個別株(外国ETF含む)

・普通NISA口座の個別株

・つみたてNISA口座の投資信託

・iDeCo

・現金預貯金

・国民年金・厚生年金(年に一回変動するのみw)

 

の合計ですね。

積立している投資信託については別の記事で書いてます。

今 積み立てている投資信託について 201909 ~30歳半ば 独身男性の投信積立を公開~
どうも、部員Xです。 下水道だけでなく、投資のネタも投稿していきたいとおもいます。 今現在2019年09月の積み立て設定ですね。 投資信託積み立てのみです。

 

証券会社はSBI証券オンリー↓です。




 

先月(2020年2月)と先々月(2020年1月)の記事は下記。

【月1定期】資産運用状況の報告2020年02月 30歳半ば独身男の投資
月に1回、私(30代前半独身男!)の資産運用状況を晒していこうと思います。今回は2020年2月!! 基本的には、現金と証券会社で運用している資産の合計で、細かいもの(株主優待の件、ポイントとか)はめんどいんで省いております。 新型肺炎、ブレグジット・・・きな臭くなってきたなと。
【月1定期】資産運用状況の報告2020年01月【あけおめ】30半ば独身男の投資
月に1回、私(30代前半独身男!)の資産運用状況を晒していこうと思います。今回は2020年1月!! 基本的には、現金と証券会社で運用している資産の合計で、細かいもの(株主優待の件、ポイントとか)はめんどいんで省いております。

 

ではやっていきます( ー`дー´)キリッ

 

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【定型文①】 なぜ資産運用状況を晒すのか

強いて言えば、

「自分が知りたいことは他人も知りたいはず」
(いやだったら下水道ネタってなんで書いてるのよ、というツッコミはなしでw)

という崇高な理念、理想のもとでの晒す覚悟でございます。

あと、こう毎月記事にしていくことで備忘録的に使えますからね。

 

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【定型文②】日本人の投資アレルギーはやっぱりある

全然浪費しない私に対して、案外普通のリーマンの方々は浪費しているのだろうかと一考。自分の月の生活費が10万円も行かないんですが、普通の人は家賃除いてどんなもんなんだろう。気になるなぁ。

自分の家計簿は下記記事で毎月公開してます。

【月1定期】家計簿の報告2020-02月 30半ば独身男1人暮らしの生活実態
今回は2020年2月の家計簿公開です。30代半ば独身男の生活実態。マネーフォワードMEで割と精度高く作ってます!!

 

正直なところ、投資している人の実態より投資してない一般的な普通の同年代リーマンの家計簿がきになるかも・・・wなにに金使ってるんだろう、と気になりますね。食費?w

 

本当にやっていないのか、それともやっぱ他人に言いたくないのか。

これがアメリカだったら、みんな当たり前にやってるんだろうか・・・。SNSの顔出しを日本人は極度に嫌うらしいのですが、その性質と関係ありそうですな・・・。出る杭を打つマインドも影響してそうです。自分はけっこう言っちゃうんですけどね、投資してるって。あんまり言わないほうがいいのかもしれませんけど。

 

まぁ、他人は他人、自分は自分。

職場に投資とか資産運用に詳しい人いたら話聞きたいんだがなぁ・・・。でも、投資スタンス的にあまり有益な話はないかもですね。ただ積立てるだけですから・・・w

 

家計調査とかの結果を見ていると・・・金融資産がない人・少ない人がホント多いですね。

https://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20200130-00015678-toushin-bus_all
家計の金融行動に関する世論調査|知るぽると
「家計の金融行動に関する世論調査」の目次...

 

今後はみんな貯めこむ方向に行くと思うんですが、消費は落ち込むだろうなぁ。まぁ普通口座に貯金するくらいなら、投資に回す・・・そういう人が増えればまだ世の中の金の循環にはつながるはずなので、期待したいですね。本当は直接消費がいいですが。

 

では運用状況の報告に行きましょう。

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2020年3月1日時点での資産運用状況

マネーフォワードMEの画面キャプチャをメインにやっています。楽です。

 

全資産総額 2020年3月1日時点

202003資産運用実績

 

全資産総額は31,416,690円です。

先月は32,885,788(2020 2/1時点)なので、

増加減額は -1,469,098円(前月比-4.5%)の減少です。。。

 

久しぶりに明確な下落相場が来ました。でも2月の中盤はダウ平均株価は最高値を更新していたのに、先週1週間だけでガツンと落ちましたね。

 

ダウ平均20200229

 

先月の記事で、私は下のようなことをいっておりました。

投資方針はブレないけど、新型肺炎については相当恐怖感あります。正直、人込みにはあまり行きたくないな。体調崩さないよう、残業しない&栄養をしっかり取る&しっかり寝る。これが一番の対策です(外出時はマスク&手洗いはマストですが)。

新型肺炎にもしも罹かったら、金かかって仕方ないですからね、絶対に罹りたくないですw

 

今の所、上記の対策を講じた結果、私自身は健康そのものですが、世間の状況はこの一ヶ月で激変しましたね。

「思ったよりヤバそう」というマインドを投資家が認識したのが先週で、それ以前はダウ平均株価が最高値を叩き出したように、楽観シナリオを市場は織り込んでいたはずです。崩れるときはソッコー。回復することは間違いないのですが、時期や底はまったくわかりません(私は個別株やらないので)。

なので、何度も言っていますが、インデックスファンドを愚直にドルコスト平均法で積立投資する。これを鉄の掟として今後も入金していく予定です( ー`дー´)キリッ

 

個別株の状況  2020年3月1日時点

個別のアセットも見ていきましょう。これ↓は2020年3月1日時点の数字です。

202003個別株

 

現物株は3,410,286円 (先月は3,867,187円なので、+45,063円)

含み損益は-410,042円(先月は+240,768円なので、-169,274円)

 

前述乗っ取り、新型肺炎の影響(国内はGDP速報がクソだったのもあると思います)で、各国の相場下落が起こり、個別株は真っ逆さま!!真っ赤ですw

とくにマイナスが大きいのがアメリカ株高配当ETFのSPYDですね。株数自体は増えているんですが、平均取得単価が天井付近の金額に成っているので、真っ赤w

 

SPYD投資状況3

 

見事に高値掴みですねぇw

これだから個別株は難しい。

でも、今後もSPYD積み立てていきますよ。次は安く買えるわけですから。30年スパンで資産形成考えてますので。

 

・・・70歳まで働くって考えると35年以上か・・・w長いわw

早期リタイアの決断を下せるよう、がんばりますw

 

 

特定口座・つみたてNISA口座の投資信託 2020年3月1日現在

202003投資信託

 

合計評価額 :12,781,169円円(先月は13,523,835円なので、-742,666円(約-5.5%))

合計含み損益:2,068,691円(先月は3,043,710円なので、-975,019円(約-32%))

マイナスのアセット:One-たわらノーロード 新興国株式

 

※つみたてNISA口座で積立しているのはeMAXIS Slim 先進国株式インデックス

 

・・・ガツンとさがったなぁ・・・w

一週間で評価益が100万円近く下がりましたね。

でも、ファンド自体で赤字(評価額ー投資額がマイナスなこと)なのは新興国株式のみで、先進国株式はまだまだプラス評価です。

 

下記の記事でも書きましたが、今回のショックは短期的に見たら暴落に見えますけど、自分の持つ資産全体で見たら、誤差みたいな微々たるもの(あくまでも、今日時点では、ですけど)。

 

ここ半年の部員X_INDEX

新型肺炎ショック!!による資産減少に怯え・・・ない!!
新型肺炎ショック!!起きてますね。全世界の相場が軒並み下落!!こんな相場の中、私、部員Xの全資産を指数化した「部員X_INDEX」の評価額はどうなっていったのか!?これを見ていくのが今回の記事になります。

 

繰り返しになりますが、自分には将来が予想できないので、長期投資、積立を粛々とやっていきます。

 

・・・でも、株価下がると個別株仕込みたく成ってくる・・・感情を押し殺さなければ(ブツブツ)。

 

結局のところ、インデックス投資家の一番の敵は相場でもなんでもなくて、自分自身の感情だと思ってます。

 

感情を・・・消すのだ!!それが3月の目標ですw

 

 

年金(主にiDeCo)

202003年金

 

年金の総額(国民年金と厚生年金は今のところを収めた額)は

5,026,266円です。

先月が5,056,615円なので、今月は少しマイナスになりました。来月はどうでしょうか。iDeCoの評価額がマイナスになりそうだなぁ・・・。

 

資産の時系列推移 202003

202003資産全体

 

各アセット(個別株、投資信託)がドマイナスなので、当然資産総額も下がりました。完全に気にしてないと行ったら嘘になりますが、瞬間瞬間の評価額はあまり意識せず、投資方針を鉄の掟として守っていきたいと思います。

 

さて、新型肺炎の実体経済への影響がどの程度になるのかですね、直近の最重要ポイントは。日本国内のヒト・モノ・カネの動きも来週以降は2月より大幅に減るでしょうから、また日本の経済成長が遠くなってしまいますねぇ。

東京オリンピックもどうなることやら・・・。

海外も韓国、イタリア、イランでかなり感染者が増えているようですし、国際的なヒト・モノ・カネの動きも今後制限されるので、めっちゃ不安です。

 

人間は「未知」に対してとにかくネガティブ。新型肺炎の特効薬やワクチンなどは人間の英知で近いうちにはできると思いますが、「未知が既知」になるまでは世界経済は停滞しそうですね。もともと来るぞ来るぞと言われていたリセッションが今回たまたま新型肺炎と合わさって落ちた、そんな感じかと。

 

年金2000万円問題のあとから投資を始めた人もけっこういると思いますが、こういう下落局面が積立の初期に来ることは決して悪いことではないです。マイナスが拡大するからって売ったりしてはいけません。安く仕込むチャンスだと思い、投資を継続するのが良いと思います。

自分も投資始めた初期(2010年)やチャイナ・ショックを経験しましたが、気にせずにドルコスト平均法で積立を続け、入金力を上げていき(競馬を完全に辞めたw)今の資産を築くことができました。まだまだ大した金額ではないですけど。

投資は継続が大事です、ホント大事。

 

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今後の見通し(自分の資産推移ではなく、マクロ経済の見通し)

・世界では、新型肺炎の影響がかなり拡大。収束の見通しのニュースは特になし。今後、暖かくなり拡大のペースは鈍化するでしょうが、相場下落は続きそう。トルコVSシリアも頭に入れておく。

・日本も同様に新型肺炎の影響が拡大。3月2日から小中高の休校要請を国が行うことや、各種イベントなども軒並中止。消費税増税に加え、新型肺炎ショックは大きく、2020年上半期はあまり相場は期待できないと予想。財政政策が行われるかに注目したいですね。

 

以上!!

 

ではまた

 

※毎月やっていきます!!

 

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