【月1定期】資産運用状況の報告2020年04月 30歳半ば独身男の投資

【月1定期】資産運用状況の報告2020年04月 30歳半ば独身男の投資 投資

どうも部員Xです。

さて、今回は月に1回の資産運用状況報告。2020年4月7日時点です。

 

今日、日本でついに「非常事態宣言」が出ましたねぇ。新型コロナウィルスの感染拡大を止めるために致し方無い措置かと思います。まぁ、宣言以前と以降で大きく変わることは無いかもしれませんがね。経済的な措置のパッケージも出ましたが、マーケットの反応はあんまり良くなさそうですねぇ・・・。この点については、まだ勉強不足なので、もう少し情報収集したいと思います。

 

実体経済は・・・ヤバそう。正直ヤバそう。

そして私の資産も・・・ガツンと下がってきてますなぁ・・・w それを今回報告しますけどw不幸エンターテイメントですね、みんな大好き。

 

新型肺炎ショック!!による資産減少に怯え・・・ない!!
新型肺炎ショック!!起きてますね。全世界の相場が軒並み下落!!こんな相場の中、私、部員Xの全資産を指数化した「部員X_INDEX」の評価額はどうなっていったのか!?これを見ていくのが今回の記事になります。

 

さて、次に資産の管理方法についてですが、

基本的には、現金と証券会社で運用している資産の合計で、細かいもの(株主優待の件、ポイントとか)はめんどいんで省いております。すべてマネーフォワードMEで管理しているので、ホント楽です。

「家計の見える化」やったほうがいいですね。こういう景気が悪いときこそ、清貧生活して、余剰資金を投資に回す!!日本はともかく、世界の経済は時間はかかるかもしれないけど、必ず回復する(という前提で投資を続ける)。

 

カウントしている資産は下記のアセットです。

・特定口座の投資信託・個別株(外国ETF含む)

・普通NISA口座の個別株

・つみたてNISA口座の投資信託

・iDeCo

・現金預貯金

・国民年金・厚生年金(年に一回変動するのみw)

 

の合計ですね。

積立している投資信託については別の記事で書いてます。

今 積み立てている投資信託について 201909 ~30歳半ば 独身男性の投信積立を公開~
どうも、部員Xです。 下水道だけでなく、投資のネタも投稿していきたいとおもいます。 今現在2019年09月の積み立て設定ですね。 投資信託積み立てのみです。

 

証券会社はSBI証券オンリー↓です。




 

先月(2020年3月)と先々月(2020年2月)の記事は下記。

【月1定期】資産運用状況の報告2020年03月 30歳半ば独身男の投資
どうも部員Xです。今回は月イチ定期記事の資産運用状況の報告です。2020年03月1日時点。新型肺炎の影響による相場下落の影響をかなり受けてます。それでも愚直に積立投資を続けます( ー`дー´)キリッ
【月1定期】資産運用状況の報告2020年02月 30歳半ば独身男の投資
月に1回、私(30代前半独身男!)の資産運用状況を晒していこうと思います。今回は2020年2月!! 基本的には、現金と証券会社で運用している資産の合計で、細かいもの(株主優待の件、ポイントとか)はめんどいんで省いております。 新型肺炎、ブレグジット・・・きな臭くなってきたなと。

 

ではやっていきます( ー`дー´)キリッ

 

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【定型文①】 なぜ資産運用状況を晒すのか

強いて言えば、

「自分が知りたいことは他人も知りたいはず」
(いやだったら下水道ネタってなんで書いてるのよ、というツッコミはなしでw)

という崇高な理念、理想のもとでの晒す覚悟でございます。

あと、こう毎月記事にしていくことで備忘録的に使えますからね。

 

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【定型文②】日本人の投資アレルギーはやっぱりある

全然浪費しない私に対して、案外普通のリーマンの方々は浪費しているのだろうかと一考。自分の月の生活費が10万円も行かないんですが、普通の人は家賃除いてどんなもんなんだろう。気になるなぁ。

自分の家計簿は下記記事で毎月公開してます。

【月1定期】家計簿の報告2020-03月 30半ば独身男1人暮らしの生活実態
月替わりの定期ネタやっていきたいと思います。今回は2020年3月の家計簿公開です。マネーフォワードMEで割と精度高く作ってます!!

 

正直なところ、投資している人の実態より投資してない一般的な普通の同年代リーマンの家計簿がきになるかも・・・wなにに金使ってるんだろう、と気になりますね。食費?w

 

本当にやっていないのか、それともやっぱ他人に言いたくないのか。

これがアメリカだったら、みんな当たり前にやってるんだろうか・・・。SNSの顔出しを日本人は極度に嫌うらしいのですが、その性質と関係ありそうですな・・・。出る杭を打つマインドも影響してそうです。自分はけっこう言っちゃうんですけどね、投資してるって。あんまり言わないほうがいいのかもしれませんけど。

「金持ってる」って公言して、いいことはぶっちゃけ無いですからねwてか、「投資している=金持ってる」って認識を持つヒト(投資していないヒト)が多いんですが、それは明らかに勘違いですね!w

 

まぁ、他人は他人、自分は自分。

職場に投資とか資産運用に詳しい人いたら話聞きたいんだがなぁ・・・。でも、投資スタンス的にあまり有益な話はないかもですね。ただ積立てるだけですから・・・w

 

家計調査とかの結果を見ていると・・・金融資産がない人・少ない人がホント多いですね。

https://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20200130-00015678-toushin-bus_all
家計の金融行動に関する世論調査|知るぽると
「家計の金融行動に関する世論調査」の目次...

 

 

今後(緊急事態宣言後)、さらにみな金を貯めこむ方向に行くと思います。消費は落ち込むだろうなぁ。普通口座に貯金するくらいなら、投資に回す・・・そういう人が増えればまだ世の中の金の循環にはつながるはずなので、期待したいですね。本当は直接消費がいいですが。

 

政府の緊急経済支援のパッケージ・・・即応性無いと・・・ヤバい。失業者が多くなると・・・本格的にヤバそうですね。それでも私は投資を続けるのみ・・・。

 

では運用状況の報告に行きましょう。

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2020年4月7日時点での資産運用状況

※マネーフォワードMEの画面キャプチャを使ってます

 

全資産総額 2020年4月7日時点

20200407資産状況1

 

全資産総額は28,303,999円です。

先月は31,416,690(2020 3/1時点)なので、

増加減額は -3,112,691円(前月比約-10%)の減少です。。。

 

ドーーーン!!

暴落しておりますw

これは・・・来るぞ来るぞと言われていたアレですね、アレ。

 

リセッション。

 

ついに来ましたか・・・。

いやでも、このタイミングで来たのはチャンスといえばチャンスか。70年定年だとしたら、まだ35年((ToT))も積立期間があるし・・。

 

さて、一応、チャートを見ておきましょうか。

20200407資産状況2

3月上旬は24,000ドルほどだったダウ平均株価は一時20000ドル割れ。今現在は22千円台後半です。

下は、2月の1ヶ月チャートです。

ダウ平均20200229

 

え~3月のダウ平均株価のボラティリティが・・・ヤバいw1000ドルくらい平気で動いていて、こんな相場、見たこと無いかもってレベルで値動きが激しかったです。

 

んで、私の資産はアメ株にかなりの比率をおいているため・・・アメ株の下落に応じてガツンと資産が目減りした形になりますね。

 

さて、底はどこになるんでしょうかね。今回の新型コロナウィルスショックですが、ウィルスのワクチンなどができるのはまだまだ先でしょうし、新薬もすぐには出てこないはず。現在は既往の薬で対症療法として効くものを探し、各国対応しておりますが、収束がいつになるのか。

収束の目処がつけば、株価は回復傾向になるはずです。各国、経済対策のパッケージは出してますからね。

 

すぐには回復しないでしょうけど、それがいつになるかわかりません(底はどこ?)。でも世界の経済は今後も成長すると私は確信してますので、今後も投資を続けていきます( ー`дー´)キリッ

 

何度も言っていますが、私の投資の基本方針はインデックスファンドを愚直にドルコスト平均法で積立投資する。これを鉄の掟として今後も入金していく予定です( ー`дー´)キリッ

 

とにかく健康を維持することがまず第一目標ですね。幸い今は引越しに伴う赴任期間です。人との接触を減らすことが現状個人で取れる最優先の対策ですからね、その点はラッキーでした(この感染拡大期に移動しないでラッキー)。

 

個別株の状況  2020年4月7日時点

個別のアセットも見ていきましょう。

まずは個別株です。

20200407資産状況3

 

現物株は4,083,281円 (先月は3,410,286円なので、+672,995円)

含み損益は-1,218,031円

 

個別株は、評価額自体増えてます。これは、あまりにも株価が下落するもんだから、調子こいてSPYDをナンピン買いしたためです。

【米国株ETF指値買い】SPYDをナンピン買いしてみた その②
前回にSPYD(SPDR S TR/S&P 500 HIGH DIVID ETF)のナンピン買いをしたので、それを報告しておきます。結果、平均取得単価をまた下げることに成功しました!!
【米株高配当ETF】SPYDの投資状況202003【備忘録的月1定期】
【2020年03月時点】SBI証券で米株高配当ETFのSPYDを定期積立投資しています。毎月の買付日に投資状況をまとめていき、それを報告していきます。

 

結果から言うと、ナンピン買いした以降も下がっていき・・・評価額は落としましたw

 

でも、保有数量がすごく増えてるんです。

216株→721株。まぁ株価がすごく落ちている中に買っているので、買付数量は当然あがります。「株を保有する」ことに意義があります。なぜならば、SPYDは高配当ETFですからね。

 

SPYDの3月配当金が最近でたので、記事にまとめてます。

【税金の計算例あり】SPYDの配当金がキタ――(゚∀゚)――!!2020年 3月
2019年9月から積立を始めたSPYDの配当金が3/31に振り込まれていたので、報告したいと思います。新型コロナウイルスのショックに負けずに配当金を出してます。今後はわからないですけど。

今回は税引き後で180ドルくらいでした。(゚д゚)ウマー

 

 

特定口座・つみたてNISA口座の投資信託 2020年4月7日現在

次に投資信託です。

20200407資産状況4

 

合計評価額 :10,644,614円(先月は12,781,169円なので、-2,136,555円(約ー17%))

合計含み損益:-368,684円(先月は2,068,691円なので、-2,437,375円)

マイナスのアセット:いろいろ・・・w

 

※つみたてNISA口座で積立しているのはeMAXIS Slim 先進国株式インデックス

 

・・・ガツンとさがったなぁ・・・w

 

先月赤字だったのに「One-たわらノーロード 新興国株式」だけだったのに・・・。投資信託だけで240万円くらい評価額が下がったことになります。

資産全体では300万円以上下がってるからなぁ・・・。今は耐えるのみですね。ココ最近10年が良すぎただけですからね、うん。

 

 

繰り返しになりますが、自分には将来が予想できないので、長期投資、積立を粛々とやっていきます。

結局のところ、インデックス投資家の一番の敵は相場でもなんでもなくて、自分自身の感情だと思ってます。

 

感情を・・・消すのだ!!それが3月に続き、4月の目標ですw

 

 

年金(主にiDeCo)

20200407資産状況5

年金の総額(国民年金と厚生年金は今のところを収めた額)は

4,935,124円です。

こちらも、先月から少し下落してます。まぁ、iDeCoが外国株式ですからね。こちらも長い目で見ていきます。

 

資産の時系列推移 202004

20200407資産状況6

 

いや~下がったなぁ・・・。

2月終わりのここ最近一番資産評価額があったときに比べたら、500万円近く評価額が下がってます。気にしてないと言ったら、そりゃ嘘になります。

 

投資は継続が大事です、ホント大事。

 

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今後の見通し(自分の資産推移ではなく、マクロ経済の見通し)

・世界では、新型コロナウィルスの患者数、死者数がピークアウトすれば、株価も回復しそう。アメリカ、EUともに経済対策は十分にみえる。原油に関してもロシアとOPECの殴り合いは収束しそう。アメリカの失業者数がめっちゃ多くなりそうだが、これは経済対策が十分故に辞めてる人がけっこういそうなので、あまり問題なさそう、と一考。

・日本は、五輪中止、そして非常事態宣言も出た。それでも、あまり有用な経済対策を打ち出していないように見えるため、景気回復は欧州・アメリカに遅れを取りそう。

 

以上!!

 

ではまた

 

※毎月やっていきます!!

 

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