つみたてNISA→普通NISAへの変更を申請してみた

どうも部員Xです。

先日、来年度のNISA制度をどうするかという話をしたんですが、10月になり、変更の申請ができるようになりました。すぐに変更しよう！と思ったんですが・・・そこはビビりの私です、一ヶ月近くいろいろ悩みましたｗ

その結果として、

つみたてNISA→普通NISAへ変更する( ｰ`дｰ´)ｷﾘｯ

という結論になりました。

まぁいろいろと考えたんですが、金をそれなりに使っていく方針に少しマインド切り替え中でして、来年度以降はNISAで高配当ETFを積立していくことにしました。

現行のNISA制度が2023年度までなので、3年分の120万円×３＝360万円を直近のNISAの非課税枠として使う感じですね。2024年度以降も、100万円ほどはアメ株ETFに使えるはず（この辺は新NISA制度が完全に決まったわけではないので、不確定。税制大綱では決まっているが）。

ロールオーバー対象の2016年の個別株たち

2016年に購入した国内個別株はロールオーバーせずに、特定口座に入れます。この株たちは現時点で利益出てませんｗ配当含めたら、本当にちょびっとプラスですので、NISA口座様様であります。

↓運用状況はこんな感じで、キャピタルゲインは無し・・・。悲しいなぁ５年たっても成長してないってことか。

ちなみに配当含んで2016NISA組みたちの損益は↓

ギリプラスです。５年持っててこれですからねぇ・・・。非課税じゃなかったら、ほぼマイナスですよ・・・。

配当だけでなく、株主優待もドンドンショボくなっているし（まぁそりゃ株価低迷は業績が芳しくないってことですからね。）、売却でもいいかなぁと結構思ってますが、アホールドしていきます。やっぱ、個別株は難しいですね。それを勉強させてくれたという点で、良かったかなと。

なお、マイナス評価のNISA口座銘柄を特定口座に入れちゃう際の注意点として、特定口座へ入るときの株価が取得金額（取得単価）になります。ここ要注意です。

NISA口座で買ったときの取得単価ではなく、特定口座に入るときの株価が取得単価なるってことです。

例：①NISA口座で100万円で買った株のロールオーバー時評価額が90万円だった場合、特定口座へ移管されるときの取得単価は90万円となる。

②その後、株価が上がり、100万円まで戻った時は10万円のキャピタルゲインになり、この利益には税金が掛かる（そのタイミングで売った場合は）。

まぁ売るつもりが全然ない人は関係ないですね。私は、売るつもりないので、関係なし！！ｗ

変更は書類請求・・・また手書きか・・・

ってことで、細かく説明しませんが、SBI証券のサイトから変更手続きを・・・したんですが、WEBで完結しないで、変更のための「書類請求」・・・おいおいおいまた手書きかｗ

つい最近iDeCoの住所変更でクソめんどくさかったって話を記事（↑）にしたばっかりなのに。ホント勘弁してほしいですねぇ。

ホント、早くこの辺を完全にデジタル化してほしいですね。マイナンバー紐づけで一発じゃないですですか、まったく・・・。

とりあえず、書類来たらまた報告しますｗ

おわりに

NISA口座は非課税で運用できるかなりお得な制度です。自分みたいに現時点でそれなりの資産がすでにある人間にとってはお得すぎてガンガン使いたい制度です。つみたてNISAもイイんですが、普通NISAは高配当系と組み合わせるとかなり良さそう。

ってことで、つみたてNISA→普通NISAへ変更する( ｰ`дｰ´)ｷﾘｯって話をしました。

今回は書類請求までの話で、書類が来たらまた報告しますね。

手書きのレベルがどれくらいかなぁ～ｗ

iDeCoの住所変更の書類がクソだったので、今回も楽しみですね！ｗ

今回は以上です。

ではまた！