つみたてNISA→普通NISAへの変更を申請してみた

つみたてNISA→普通NISAへの変更を申請してみた 投資

どうも部員Xです。

先日、来年度のNISA制度をどうするかという話をしたんですが、10月になり、変更の申請ができるようになりました。すぐに変更しよう!と思ったんですが・・・そこはビビりの私です、一ヶ月近くいろいろ悩みましたw

 

その結果として、

つみたてNISA→普通NISAへ変更する( ー`дー´)キリッ

という結論になりました。

 

【少額投資非課税制度】来年以降のNISAをどうするか
どうも部員Xです。NISAをつみたてNISA→普通NISAへ変更しようと思ってます。今回はそれについてまとめてみました。詳しくは証券会社のHPをかくにんしてくださいね。
【想定し、行動する】今後のNISAを自分なりに考えてみた
NISAについて自分なりにこうなってほしいというアイデアを出してみました。想定し、行動するための準備をするためにも考えることは大切です。自分なんかよりよっぽど詳しく解説しているブログやYouTube動画があるのでNISAについて細かい説明はなし!

 

まぁいろいろと考えたんですが、金をそれなりに使っていく方針に少しマインド切り替え中でして、来年度以降はNISAで高配当ETFを積立していくことにしました。

現行のNISA制度が2023年度までなので、3年分の120万円×3=360万円を直近のNISAの非課税枠として使う感じですね。2024年度以降も、100万円ほどはアメ株ETFに使えるはず(この辺は新NISA制度が完全に決まったわけではないので、不確定。税制大綱では決まっているが)。

 

【高配当ETFも】VYMの積立を開始してみた【分散していく】
どうも部員Xです。高配当ETF(の分配金)は生活に彩りを添える!!ということでVYMの積立も開始しました。高配当ETF(低コスト系ね)って、賛否両論あるけど私は人生豊かにする手段としてとても有効だと思います。
【資産あっても】何が幸せなのかを考える精神的底辺その①【満たされない?】
どうも部員Xです。幸せとはなんなのか、結婚したら、子供ができたら幸せなのか・・・と考え始めた精神的底辺(プライベートが充実していない労働者)の話です。長くなりそうなので、その1です。
【ミニマリストと】「釣り」という趣味について【相性最悪?】
どうも部員Xです。釣りという趣味について考えみました。ミニマリストとの相性最悪なのでは・・・と。

 

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ロールオーバー対象の2016年の個別株たち

2016年に購入した国内個別株はロールオーバーせずに、特定口座に入れます。この株たちは現時点で利益出てませんw配当含めたら、本当にちょびっとプラスですので、NISA口座様様であります。

↓運用状況はこんな感じで、キャピタルゲインは無し・・・。悲しいなぁ5年たっても成長してないってことか。

2016年NISA口座

ちなみに配当含んで2016NISA組みたちの損益は↓

2016年NISA口座1

ギリプラスです。5年持っててこれですからねぇ・・・。非課税じゃなかったら、ほぼマイナスですよ・・・。

【株主優待株】保有している個別株について【2016年分その1】【アホールド】
どうも部員Xです。 投資の話です。 今時点(2019.9)で保有している個別株の紹介をしていこうかと思います。 今回は2016年その1です。 今回はキーコーヒー(2594)ダイオーズ(4653)ローランドDG(6789)
【株主優待株】保有している個別株について【2016年分その2】【アホールド】
今時点(2019.9)で保有している個別株の紹介をしていこうかと思います。 今回は2016年その2です。ミニストップ、進和、シダックスです。

 

配当だけでなく、株主優待もドンドンショボくなっているし(まぁそりゃ株価低迷は業績が芳しくないってことですからね。)、売却でもいいかなぁと結構思ってますが、アホールドしていきます。やっぱ、個別株は難しいですね。それを勉強させてくれたという点で、良かったかなと。

 

 

なお、マイナス評価のNISA口座銘柄を特定口座に入れちゃう際の注意点として、特定口座へ入るときの株価が取得金額(取得単価)になります。ここ要注意です。

NISA口座で買ったときの取得単価ではなく、特定口座に入るときの株価が取得単価なるってことです。

例:①NISA口座で100万円で買った株のロールオーバー時評価額が90万円だった場合、特定口座へ移管されるときの取得単価は90万円となる。

②その後、株価が上がり、100万円まで戻った時は10万円のキャピタルゲインになり、この利益には税金が掛かる(そのタイミングで売った場合は)。

 

まぁ売るつもりが全然ない人は関係ないですね。私は、売るつもりないので、関係なし!!w

 

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変更は書類請求・・・また手書きか・・・

ってことで、細かく説明しませんが、SBI証券のサイトから変更手続きを・・・したんですが、WEBで完結しないで、変更のための「書類請求」・・・おいおいおいまた手書きかw

 

【無駄な仕事を作るために】iDeCoの住所変更がクソな件【手書きなのか】
どうも部員Xです。今回はiDeCoの住所変更の話です。今どき、完全に手書き。感圧紙。ものすごくめんどくさかったので、報告(愚痴り)したいと思います。

つい最近iDeCoの住所変更でクソめんどくさかったって話を記事(↑)にしたばっかりなのに。ホント勘弁してほしいですねぇ。

 

NISA変更1

NISA変更2

 

ホント、早くこの辺を完全にデジタル化してほしいですね。マイナンバー紐づけで一発じゃないですですか、まったく・・・。

 

とりあえず、書類来たらまた報告しますw

 

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おわりに

NISA口座は非課税で運用できるかなりお得な制度です。自分みたいに現時点でそれなりの資産がすでにある人間にとってはお得すぎてガンガン使いたい制度です。つみたてNISAもイイんですが、普通NISAは高配当系と組み合わせるとかなり良さそう。

ってことで、つみたてNISA→普通NISAへ変更する( ー`дー´)キリッって話をしました。

今回は書類請求までの話で、書類が来たらまた報告しますね。

 

手書きのレベルがどれくらいかなぁ~w

iDeCoの住所変更の書類がクソだったので、今回も楽しみですね!w

 

今回は以上です。

ではまた!

 

 

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